Теперь клиенты банков могут лишь по собственному желанию оставлять данные о движимом и недвижимом имуществе
НБУ решил наконец разъяснить принципы идентификации клиентов банков. Напомним, с конца сентября многие банки стали просить своих клиентов прийти в банк для идентификации или присылали анкеты почтой. Людей возмутило и напугало то, что в анкетах нужно было указать не только паспортные данные, место работы, но и информацию о движимом и недвижимом имуществе, счетах в других банках (даже просили указать банк и номер счета). Спрашивали, нет ли среди родственников публичных лиц, а также просили указать номер паспорта. Теперь, когда идентификационная кампания закончилась (банки должны были подать данные в НБУ до 22 октября), в Нацбанке говорят, что все это было… необязательно.
Банки жаловались, что вынуждены проводить идентификацию всех клиентов, даже имеющих зарплатные карты или пенсионные счета, по требованию НБУ. Мол, идентификацию проводили ежегодно, но только тех клиентов, которых считали рискованными, а теперь их обязали проанкетировать тысячи людей. Анкеты им присылали «сверху». Теперь в НБУ объясняют, что закон «О предотвращении и противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма» требует от физических лиц раскрытие только паспортных данных и идентификационного кода. Поэтому если вы занимаетесь таким бизнесом как сдача или аренда офиса у метро ботанический сад, вам необязательно информировать про это свой банк. «Центробанк был вынужден подготовить это разъяснение в связи с жалобами клиентов на банкиров, которые потребовали от клиентов предоставления данных о доходах семьи, о наличии среди родственников клиента сотрудников или учредителей банка, о семейном положении, наличии автомобиля», — объясняют в НБУ. В частности, в Нацбанке говорят, что клиенты, которые получают через банк зарплату, пенсию, стипендию или социальные пособия, имеют депозиты на небольшие суммы и не пополняют свои счета из других источников на сумму более 150 тыс. грн. за квартал, не должны предоставлять информацию о движимом и недвижимом имуществе. Даже если эти пункты будут в анкете, клиент не обязан их заполнять. Если человек отказывается предоставлять эти данные о себе, банк не имеет права отказать ему в обслуживании.
Share this content:
